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Caso aziendale

Delphia e Global Predictions: multate per aver detto di usare un’IA che non avevano

Due consulenti finanziari pubblicizzavano un’IA che non avevano. Uno diceva che la sua IA imparava dai dati dei clienti. L’altro si presentava come il primo consulente finanziario IA regolamentato. L’autorità statunitense dei mercati finanziari li ha multati per $225.000 e $175.000.

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Qualcosa è andato storto in un lavoro in cui si usava l’IA, e ne esiste una traccia pubblica.

Nella guida Per settore

In sintesi

Azienda
Delphia (USA) and Global PredictionsConsulenti finanziari
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Micro e piccole imprese (1–49 dipendenti)
Dove e quando
Stati Uniti (le società hanno sede a Toronto e San Francisco). Dichiarazioni fatte nel 2019–2023, accordo a marzo 2024.
Chi ha prodotto le cifre
Atto ufficialeTutto ciò che compare in questa pagina proviene dal comunicato della US Securities and Exchange Commission. Entrambe le società hanno chiuso con un accordo senza ammettere né negare le conclusioni.

Che cosa è successo

Due società che gestiscono denaro per conto dei clienti hanno descritto il loro uso dell’IA in modi che l’autorità di controllo ha ritenuto falsi.

  • Delphia, dal 2019 al 2023, ha detto nei documenti depositati presso l’autorità, in un comunicato stampa e sul suo sito di usare IA e apprendimento automatico basati sui dati dei clienti. Diceva di mettere i “collective data to work to make our artificial intelligence smarter” [“dati collettivi al lavoro per rendere più intelligente la nostra intelligenza artificiale”]. L’autorità ha stabilito che la società non aveva le capacità che descriveva.
  • Global Predictions, nel 2023, si presentava sul suo sito e sui social media come il “first regulated AI financial advisor” [“primo consulente finanziario IA regolamentato”]. Diceva che la sua piattaforma forniva “expert AI-driven forecasts” [“previsioni esperte guidate dall’IA”]. L’autorità ha ritenuto queste affermazioni false e ingannevoli.

I numeri

  • $225.000: la sanzione di Delphia.
  • $175.000: la sanzione di Global Predictions.
  • Dal 2019 al 2023: il periodo in cui Delphia ha fatto le sue dichiarazioni.

Che cosa ha detto l’autorità di controllo

Il presidente dell’autorità ha detto che i consulenti finanziari “should not mislead the public by saying they are using an AI model when they are not” [“non dovrebbero ingannare il pubblico dicendo di usare un modello di IA quando non lo fanno”]. Ha chiamato questa pratica “AI washing”.

L’autorità ha usato la sua regola già esistente sul marketing, che vieta le pubblicità contenenti affermazioni false su fatti rilevanti.

Che cosa mostra il caso

  • “Usiamo l’IA” è un’affermazione di fatto. Un’autorità di controllo può chiederne la prova, come per qualsiasi altra affermazione in una pubblicità.
  • Ogni canale conta. Le parole di Delphia erano nei documenti depositati presso l’autorità, in un comunicato stampa e sul suo sito.
  • Le regole esistenti sono bastate. Niente nel caso dipendeva da una legge scritta per l’IA.

Cosa dice sulle pratiche

Pratiche che sono mancate

Fonti

  1. US Securities and Exchange Commission (18 March 2024). SEC charges two investment advisers with making false and misleading statements about their use of artificial intelligence. Press release 2024-36. sec.gov