Auf einen Blick
- Unternehmen
- Delphia (USA) and Global PredictionsAnlageberater
- Wo und wann
- USA (die Firmen sitzen in Toronto und San Francisco). Aussagen 2019–2023, Einigung im März 2024.
- Wer die Zahlen erhoben hat
- Amtliche UnterlagenAlles auf dieser Seite stammt aus der Mitteilung der US Securities and Exchange Commission. Beide Firmen einigten sich, ohne die Feststellungen einzuräumen oder zu bestreiten.
Was passiert ist
Zwei Firmen, die Geld für Kunden verwalten, beschrieben ihre Nutzung von KI auf eine Weise, die die Aufsicht für unwahr hielt.
- Delphia sagte von 2019 bis 2023 in Pflichtmeldungen an die Aufsicht, in einer Pressemitteilung und auf seiner Website, es nutze KI und maschinelles Lernen auf Basis der Daten seiner Kunden. Es sagte, es setze „collective data to work to make our artificial intelligence smarter“ [„gemeinsame Daten ein, um unsere künstliche Intelligenz klüger zu machen“]. Die Aufsicht stellte fest, dass die Firma die beschriebenen Fähigkeiten nicht hatte.
- Global Predictions nannte sich 2023 auf seiner Website und in sozialen Medien den „first regulated AI financial advisor“ [„ersten regulierten KI-Finanzberater“]. Es sagte, seine Plattform liefere „expert AI-driven forecasts“ [„fachkundige KI-gestützte Prognosen“]. Die Aufsicht hielt diese Aussagen für falsch und irreführend.
Die Zahlen
- $225.000: die Strafe für Delphia.
- $175.000: die Strafe für Global Predictions.
- 2019 bis 2023: der Zeitraum, in dem Delphia seine Aussagen machte.
Was die Aufsicht sagte
Der Vorsitzende der Aufsicht sagte, Anlageberater „should not mislead the public by saying they are using an AI model when they are not“ [„sollten die Öffentlichkeit nicht täuschen, indem sie sagen, sie nutzten ein KI-Modell, wenn sie es nicht tun“]. Er nannte das „AI washing“ [„KI-Schönfärberei“].
Die Aufsicht wandte ihre bestehende Werberegel an, die Werbung mit unwahren Angaben zu wesentlichen Tatsachen verbietet.
Was der Fall zeigt
- „Wir nutzen KI“ ist eine Tatsachenbehauptung. Eine Aufsicht kann den Nachweis verlangen, wie bei jeder anderen Aussage in der Werbung.
- Jeder Kanal zählt. Delphias Formulierungen standen in Pflichtmeldungen, einer Pressemitteilung und auf seiner Website.
- Die bestehenden Regeln reichten. Nichts in diesem Fall hing von einem Gesetz ab, das eigens für KI geschrieben wurde.
Was das über die Praktiken sagt
Praktiken, die fehlten
- Versprechen Sie nur, was Ihre KI nachweislich kann Delphia sagte in Pflichtmeldungen, einer Pressemitteilung und auf seiner Website, seine KI nutze Kundendaten. Die Aufsicht stellte fest, dass die Firma die behaupteten Fähigkeiten nicht hatte. Als Nächstes · Aufwand: gering (Tage, eine Person)
- Kennen Sie die Regeln, die für Ihren KI-Einsatz schon gelten Die Aufsicht wandte ihre bestehende Regel gegen unwahre Aussagen in der Werbung an. Eine eigene KI-Regel war nicht nötig. Zuerst · Aufwand: gering (Tage, eine Person)
Quellen
- US Securities and Exchange Commission (18 March 2024). SEC charges two investment advisers with making false and misleading statements about their use of artificial intelligence. Press release 2024-36. sec.gov