Auf einen Blick
- Unternehmen
- SAMRentenberatung für Privatpersonen und Unternehmer
- Größe
- Kleinst- und Kleinunternehmen (1–49 Beschäftigte) Die offizielle Fallseite beschreibt die Firma mit zwei Personen.
- Branche
- Freiberufliche Dienstleistungen
- Wo und wann
- Frankreich. Sechs Monate Nutzung, veröffentlicht im Mai 2026.
- Wer die Zahlen erhoben hat
- Das Unternehmen selbstDie Zahlen stammen von der Firma selbst, veröffentlicht von France Num, dem Programm der französischen Regierung für die Digitalisierung kleiner Firmen. Die Firma war Finalistin beim KI-Preis 2025 des Mittelstandsverbands CPME.
Was sie getan haben
SAM berät Privatpersonen und Unternehmer zur Rente: Rentenansprüche, der richtige Zeitpunkt für den Ruhestand, der Nachkauf von Beitragszeiten. Der Gründer hat die Firma 2020 aufgebaut. Er beschreibt die Arbeit vor der Umstellung als geführt „by emails and Excel files“ [„per E-Mail und Excel-Dateien“], mit der Gefahr, Dinge zu vergessen, ständigem Nachhaken und Unterlagen in jedem denkbaren Format.
Die Idee kam von seiner damals 15-jährigen Tochter. Sie sah ihm in den Schulferien bei der Arbeit zu und bot an, ihm beim Vereinfachen zu helfen. Gemeinsam bauten sie ein System aus fertigen Bausteinen:
- ein Automatisierungswerkzeug, das keine Programmierung braucht und auf dem eigenen Server der Firma läuft;
- eine Sammlung der Referenzdokumente, Formulare, Briefvorlagen und häufigen Fragen der Firma, auf die die KI beim Schreiben zurückgreift;
- mehrere allgemeine KI-Modelle.
Die Arbeit ist auf KI-„Agenten“ verteilt, jeder mit einer Aufgabe:
- Sammeln. Er fordert Unterlagen beim Kunden an, verschickt Erinnerungen per E-Mail oder SMS, prüft, was eingeht, und meldet, was fehlt.
- Schreiben. Er entwirft Schreiben an Rentenkassen, Zusammenfassungen der Lage des Kunden und Erklärungen für den Kunden.
- Verfolgen. Er führt ein Protokoll, aktualisiert den Stand jeder Akte und meldet alles, was feststeckt.
Wenn eine Akte angelegt wird, füllt der Kunde einen Online-Fragebogen aus. Ab dann folgt jede Akte einem festen Ablauf mit Schritten, erwarteten Unterlagen und Zielterminen.
Die Zahlen
Nach sechs Monaten Nutzung:
- Verwaltungszeit je Akte: von etwa 6 Stunden auf 2,5 Stunden, ein Rückgang um 58 %.
- Zeit, bis die wichtigsten Unterlagen vorliegen: von 6 Wochen auf 3,5 Wochen.
- Akten, die nach 15 Tagen noch unvollständig sind: von 30 % auf 8 %.
- Interessenten, die Kunden wurden: von 28 % auf 41 %.
- Kundenzufriedenheit: von 4,2 auf 4,7 von 5.
- Kosten je Akte geschätzt um 30–35 % gesunken.
- Etwa 70 % der Erinnerungen verschickt die KI, ohne dass jemand eingreift.
Was es gekostet hat:
- Etwa 3.000 € für die Einrichtung des Servers.
- Knapp 650 € im Monat für KI-Lizenzen.
- Etwa 60 Stunden Arbeit für die erste Einrichtung.
Was der Fall zeigt
- Eine Firma mit zwei Personen schaffte das mit fertigen Werkzeugen, darunter ein Automatisierungswerkzeug, das keine Programmierung braucht.
- Zuerst wurde der Prozess neu gestaltet. Jede Akte wurde zur selben Abfolge von Schritten. Erst das machte es möglich, Schritte an KI zu übergeben.
- Der Gewinn lag im Papierkram rund um die Beratung. Unterlagen nachfordern und Standardschreiben entwerfen ging an die KI. Die Beratung blieb beim Berater.
- Die laufenden Kosten sind echt. 650 € im Monat sind für zwei Personen viel Geld. Laut dem veröffentlichten Bericht decken die Gewinne sie mehr als ab.
- Sensible Daten brauchten von Anfang an eigene Regeln.
Was das über die Praktiken sagt
Praktiken, die das Unternehmen anwandte
- Gestalten Sie den Arbeitsablauf neu, statt nur ein Werkzeug hinzuzufügen Jede Kundenakte wurde zu einem Prozess: Schritte, erwartete Unterlagen, zu kontaktierende Stellen und Zieltermine. Die KI handelt bei jedem Schritt und meldet, wann ein Mensch gebraucht wird. Als Nächstes · Aufwand: hoch (Monate, mehrere Teams)
- Lassen Sie einen Menschen alles prüfen, was an Kunden geht oder rechtliches Gewicht hat Der Berater gibt wichtige Schreiben frei. Er kann korrigieren, wie die KI ein Dokument eingeordnet hat, oder eine Erinnerung ändern. Zuerst · Aufwand: mittel (Wochen, einige Personen)
- Kennen Sie die Regeln, die für Ihren KI-Einsatz schon gelten Die Akten enthalten Erwerbsbiografien, Gesundheitsdaten und Einkommen. Die Firma richtete Verschlüsselung, Zugriffskontrollen, Zugriffsprotokolle, Einwilligungsnachweise und eine Prüfspur ein, um das Datenschutzrecht einzuhalten. Zuerst · Aufwand: gering (Tage, eine Person)
- Messen Sie die eingesparte Zeit je Aufgabe an einer Ausgangsmessung Die Firma nennt jedes Ergebnis im Vergleich zum Wert davor: Stunden je Akte, Wochen bis zur Vollständigkeit der Unterlagen, Anteil unvollständiger Akten. Zuerst · Aufwand: gering (Tage, eine Person)
- Bringen Sie Ihre eigenen Daten in Ordnung, bevor KI daraus Vorhersagen macht Die Firma nennt zentral gespeicherte Daten, eine Akte je Kunde statt verstreuter Dateien, als eine der Entscheidungen, die über den Erfolg des Projekts entschieden. Als Nächstes · Aufwand: mittel (Wochen, einige Personen)
- Legen Sie die Grenzen fest, bevor das Werkzeug handelt Die KI verschickt Erinnerungen selbstständig und schlägt Alarm, wenn ein Mensch gebraucht wird. Der Berater gibt wichtige Schreiben frei. Als Nächstes · Aufwand: gering (Tage, eine Person)
Quellen
- France Num (26 May 2026). Dans les Alpes-de-Haute-Provence, une entreprise de conseil retraite déploie des agents IA pour automatiser le traitement de ses dossiers. Case page, in French. francenum.gouv.fr