SAM: dwuosobowa firma doradcza skróciła pracę biurową przy każdej sprawie klienta z sześciu godzin do dwóch i pół

W skrócie

Firma: SAMFirma doradztwa emerytalnego dla osób prywatnych i właścicieli firm
Wielkość: Mikro i małe (1–49 pracowników) Oficjalna strona przypadku opisuje firmę jako dwuosobową.
Branża: Usługi profesjonalne
Gdzie i kiedy: Francja. Sześć miesięcy użytkowania, opublikowane w maju 2026.
Kto podał liczby: Sama firmaLiczby pochodzą od samej firmy i zostały opublikowane przez France Num, francuski rządowy program cyfryzacji małych firm. Firma była finalistką nagrody AI 2025 federacji małych firm CPME.

Co zrobili

SAM doradza osobom prywatnym i właścicielom firm w sprawach emerytalnych: uprawnień emerytalnych, momentu przejścia na emeryturę, dokupienia okresów składkowych. Założyciel założył firmę w 2020 roku. Pracę przed zmianą opisuje jako prowadzoną “by emails and Excel files” [„przez e-maile i pliki Excel”], z ryzykiem, że coś umknie, ciągłym przypominaniem i dokumentami przychodzącymi w każdym możliwym formacie.

Pomysł wyszedł od jego córki, wtedy 15-letniej, która w czasie szkolnych wakacji przyglądała się jego pracy i zaproponowała, że pomoże mu ją uprościć. Razem zbudowali system z gotowych elementów:

narzędzia do automatyzacji, które nie wymaga programowania, działającego na własnym serwerze firmy;
biblioteki dokumentów referencyjnych firmy, formularzy, wzorów pism i częstych pytań, z której AI korzysta, gdy pisze;
kilku ogólnych modeli AI.

Praca jest podzielona między „agentów” AI, z których każdy ma jedno zadanie:

Zbieranie. Prosi klienta o dokumenty, wysyła przypomnienia e-mailem lub SMS-em, sprawdza, co przyszło, i zgłasza, czego brakuje.
Pisanie. Przygotowuje projekty pism do funduszy emerytalnych, podsumowania sytuacji klienta i wyjaśnienia dla klienta.
Śledzenie. Prowadzi rejestr, aktualizuje status każdej sprawy i zgłasza wszystko, co utknęło.

Gdy sprawa się otwiera, klient wypełnia kwestionariusz online. Od tego momentu każda sprawa przechodzi ustalony proces, z krokami, oczekiwanymi dokumentami i terminami.

Liczby

Po sześciu miesiącach użytkowania:

Czas pracy biurowej na sprawę: z około 6 godzin do 2,5 godziny, czyli o 58% mniej.
Czas zbierania kluczowych dokumentów: z 6 tygodni do 3,5 tygodnia.
Sprawy wciąż niekompletne po 15 dniach: z 30% do 8%.
Potencjalni klienci, którzy zostali klientami: z 28% do 41%.
Zadowolenie klientów: z 4,2 do 4,7 na 5.
Koszt jednej sprawy niższy o szacunkowo 30–35%.
Około 70% przypomnień AI wysyła bez niczyjego udziału.

Ile to kosztowało:

Około €3000 na uruchomienie serwera.
Prawie €650 miesięcznie za licencje AI.
Około 60 godzin początkowej pracy przy konfiguracji.

Co pokazuje ten przypadek

Dwuosobowa firma zrobiła to z gotowych narzędzi, w tym z narzędzia do automatyzacji, które nie wymaga programowania.
Najpierw przebudowano proces. Każda sprawa stała się tą samą sekwencją kroków. To umożliwiło przekazanie kroków AI.
Zysk był w pracy biurowej wokół doradztwa. Zbieranie dokumentów i pisanie standardowych pism przeszły do AI. Doradztwo zostało przy doradcy.
Koszt użytkowania jest realny. €650 miesięcznie to duża kwota dla dwóch osób. Opublikowany opis mówi, że korzyści z nadwyżką ją pokrywają.
Wrażliwe dane wymagały własnych zasad od samego początku.

Co ten przypadek mówi o praktykach

Praktyki, które firma zastosowała

Źródła

France Num (26 May 2026). Dans les Alpes-de-Haute-Provence, une entreprise de conseil retraite déploie des agents IA pour automatiser le traitement de ses dossiers. Case page, in French. francenum.gouv.fr